Фінансовий консалтинг з управління персональними фінансами клієнтів як чинник збільшення проднавантаження у клієнтів банку

Ключові слова: фінансовий консалтинг, банк, персональні фінанси, управління взаємовідносинами з клієнтами, персональний менеджер, діджиталізація, продуктове навантаження (проднавантаження)

Анотація

У статті проведено дослідження сутності поняття «фінансовий консалтинг». Запропонована методологія використання фінансового консалтингу з метою збільшення клієнтського попиту та досвіду при користуванні комплексом банківських та фінансових продуктів і сервісів, збільшення продуктового навантаження на клієнта та підвищення технологічного рівня використання дистанційних форматів обслуговування на основі впровадження функціоналу фінансового консалтингу від банківського співробітника.

Розглянуто практичні аспекти застосування фінансового консалтингу при управлінні персональними фінансами клієнтів банку для формування комплексної продуктово-сервісної пропозиції.

Завантаження

Дані завантаження ще не доступні.

Посилання

1. Manual on Statistics of International Trade in Services (MSITS) (2010). Geneva, Luxembourg, New York, Paris, Washington, D.C.
2. Law of Ukraine On the banks and banking activities No 2121-III (2000, De-cember 07). Retrieved from: https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/2121-14 [in Ukrainian].
3. Glibko, S. V. (2013). Osoblivosti vyznachennia bankivskykh posluh u zakonodavstvi Ukrainian[OsoblivostI viznachennya bankIvskih poslug u zakonodavstvI Ukrayini]. Teoriia i praktyka pravoznavstva – Theory and practice of jurisprudence, 2. Retrieved from: http://nbuv.gov.ua/UJRN/tipp_2013_2_2 [in Ukrainian]
4. Polishchuk, Ye. A., Dubyna P.V. & Paplyk V.V.(2017). Konsaltynh yak ne-tradytsiina posluha bankiv [Consulting as a non-traditional service of banks]. Finansovi doslidzhennia - Financial research, 2(3). Retrieved from: http://nbuv.gov.ua/UJRN/find_2017_2_11 [in Ukrainian]
5. «Komertsiinyi industrialnyi bank» ta polska «EKSI Konsaltynh» uklaly mizhnarodnu uhodu pro spivpratsiu.[«Commercial Industrial Bank» and the Polish «EXI Consulting» signed an international cooperation agreement]. cib.com.ua. Retrieved from: https://cib.com.ua/uk/about/news/komerciyniy-industrialniy-bank-ta-polska-eksi-konsalting-uklali-mizhnarodnu-ugodu-pro-spivpracyu-1[in Ukrainian]
6. Gernego, Iuliia (2019) Perspektyvy rozvytku finansovoho konsaltynhu v Ukraini [The prospects of financial consalting development in Ukraine]. Efektyvna ekonomika -Efficient economy, 11. Retrieved from: http://www.economy.nayka.com.ua/?op=1&z=7387 DOI: 10.32702/2307-2105-2019.11.45 [in Ukrainian].
7. Karpyshyn, N. I. & Zhukevych, S. M. (2017), Finansove konsultuvannia nase-lennia: teoretyko-orhanizatsiini aspekty diialnosti [Financial consulting of the popula-tion: theoretical and organizational aspects of activity]. Ekonomichnyi analiz: zb. nauk. prats - Economic analysis: a collection science work, 2(27), 91-97 [in Ukraini-an].
8. Brett King. Bank 4.0: banking everywhere, never at a bank (2018). Singapore: Marshall Cavendish Business.
9. Za ostanni try roky riven finansovoi hramotnosti ukraintsiv polipshyvsia – re-zultaty doslidzhennia [Over the past three years, the level of financial literacy of Ukrainians has improved - the results of the study]. bank.gov.ua. Retrieved from: https://bank.gov.ua/ua/news/all/za-ostanni-tri-roki-riven-finansovoyi-gramotnist-ukrayintsiv--polipshivsya--rezultati-doslidjennya [in Ukrainian]
10. Panchenko, O.V. (2020). Udoskonalennia marketynhovykh komunikatsii u zabezpechenni efektyvnosti diialnosti bankiv v Ukraini [Improvement of marketing communications in ensuring the efficiency of banks in Ukraine]. Bulletin of Khmelny-tsky National University. Series: «Economic Sciences», 2, 7-13. DOI: 10.31891/2307-5740-2020-280-2-1 [in Ukrainian].
11. Girchenko, T., Ovsiannikova, Y. & Girchenko, L.( 2017). CRM System as a Keystone of Successful Business Activity. Knowledge – Economy – Society. Chal-lenges and tools of modern finance and information technology. Krakow, Poland. P. 251-261. Retrieved from: https://cfm.uek.krakow.pl/page/books-4
12. Koliesnikova, L.L. (2021) Finansovyi konsaltynh z upravlinnia personalnymy finansamy kliientiv na prykladi praktyky Oshchadbanku. [Financial consulting for personal finance management of clients on the example of Sberbank practice]. Rozvytok bankivskykh system svitu v umovakh hlobalizatsii finansovykh rynkiv : mate-rialy dopovidei XV Mizhnarodnoi nauk.–prakt. konf. – Procedings of XV Internation-al scientific-practical conference: Development of banking systems of the world in the conditions of globalization of financial markets. (pp. 99-102). Cherkasy. [in Ukrainian].

Переглядів анотації: 13
Завантажень PDF: 1 Завантажень PDF: 1
Опубліковано
2021-12-29
Як цитувати
(1)
Колєснікова, Л. Фінансовий консалтинг з управління персональними фінансами клієнтів як чинник збільшення проднавантаження у клієнтів банку. fp 2021, 124-132.