Характеристика управління банківським ризиком відмивання коштів/фінансування тероризму та напрями його вдосконалення

  • Олександра Уткіна
Ключові слова: ризик відмивання коштів та фінансування тероризму; банківська установа; моніторинг підозрілих фінансових операцій

Анотація

В статті розглянуто основні теоретичні підходи до визначення сутності процесу управління ризиком відмивання коштів та фінансування тероризму (ризик ВК/ФТ) у банку. Виділено основні недоліки наведених трактувань. Наведено ряд принципів управління ризиком ВК/ФТ для повного розуміння даного процесу. Запропоновано власне визначення поняття «управління банківським ризиком ВК/ФТ та шляхи вдосконалення одного з етапів управління – моніторингу.

Посилання

1. Sorok rekomendatciy Grypu z rozrobku finansovuh zahodiv borot’bu z vidmuvannyam groshey (FATF). Retrieved from: http://www.sdfm.gov.ua/content/file/site_docs/2008/20.09.08/40_ukr_new-3.htm [in Ukrainian].
2. On the prevention and counteraction to the legalization (laundering) of proceeds of crime, the financing of terrorism and the financing of the proliferation of weapons of mass destruction: the law of Ukraine № 1702-VII (2014, October 14). Retrieved from: http://zakon3.rada.gov.ua/laws/show/1702-18 [in Ukrainian].
3. Jegorucheva, S.B. (2014). Organizatciya finansovogo monitorungu v bankah [Organization of financial monitoring in banks]. Kyiv: Centr uchbovoi literatyru [in Ukrainian].
4. Leonova, N.G. & Romanova, A.A. (2017). Risk-orietirovannuy podhod v sfere protivodeystviya otmuvaniyu prestupnuh dohodov I fenansirovaniyu terorirsma [A risk-oriented approach to combating money laundering and terrorist financing] [in Russian].
5. Korgenivs’kuy, Ya.V. (2014). Natcional’na sustema otcinku rusukiv vidmuvannya koshtiv: pproblemnormatuvno-pravovogo udoskonalennya [National system of money laundering risk assessment: problems of normative and legal improvement]. Nashe pravo - Our right, 3, 67-73[in Ukrainian].
6. The FATF Guidelines on the Risk-Based Approach to the Banking Sector. Retrieved from: http://www.sdfm.gov.ua/content/file/Site_docs/2016/20160805/rek%201.pdf.
7. Effektivnoye upravleniye riskamu, svyazannumi s otmuvaniyem deneg u finansirovaniem terrorizma [Effective management of money laundering and terrorist financing risks]. Basel Committee on Banking Supervision. Retrieved from: www.bis.org [in Russian].
8. Beregniy. O.M. (2010). Otcinka ta upravlinnia rusukom vukorustannia poslug dlia legalisatcii kriminalnuh dohodiv abo finansuvannia terorusmy v komerziynomy banky [Risk Assessment and Management of the Use of Services for Legalization of Criminal Income or Financing of Terrorism in a Commercial Bank]. Symu: DVNZ «UABS NBU» [in Ukrainian].
9. Dzedzik, I.B. (2008). Mistce rusukiv u sustemi finansovogo monitorungy operatciy bankivskoi ustanovu [The place of risks in the system of financial monitoring of banking institution operations]. Regionalna ekonomica - Regional economy [in Ukrainian].
10. Yepifanov, A.O. (Ed.) (2012). Upravlinnya risikamu bankiv [Bank Risk Management]. (Vols. 1–2). Symu: DVNZ «UABS NBU» [in Ukrainian].
Опубліковано
2019-12-18
Як цитувати
(1)
Уткіна, О. Характеристика управління банківським ризиком відмивання коштів/фінансування тероризму та напрями його вдосконалення. fp 2019, 217-224.